第一次買投資型保單就上手

第一次買投資型保單就上手
2002/02/05

第一章 認識投資型保單
- 你的保障足夠嗎？
1.收入法
保險金額 = (個人年所得 - 個人年支出) X (預定退休年齡 - 目前年齡)
2.需求法
保險金額 = 家庭5年內生活費用 + 教育基金 + 債務(房貸、車貸) + 
最後應支付款(醫療費用、喪葬費) - 積蓄
- 有最低保障嗎？
1.固定死亡给付 2.變動死亡給付

第二章 投資型保單的種類
- 投資型保單有幾種？
1.投資型年金保單 - 變額年金(Variable Annuity)
2.投資型壽險保單 - 變額壽險(Variable Life Insurance)
變額萬能壽險(Variable Universal Life Insurance)

第三章 投資型保單的投資標的有哪些？
- 基金淨值表：我的基金漲了嗎？

第四章 評估需求
- 選擇速配的投資組合：
保守型(定存、債券型基金、公債)
穩健型(區域型公債、成熟國家基金、全球型基金)
積極型(成長型股票基金、單一市場、新興國家、科技類股基金)

第六章 買進第一張投資型保單
- 保單價值通知書