2025年8月11日 星期一

金融科技數位轉型趨勢與成功方程式

 金融科技數位轉型趨勢與成功方程式
- 金融數位轉型已成為企業成功必要條件,數位轉型不僅是單純的科技化,更是商業模式與經營策略的創新,這是一條漫長的路,充滿挑戰,包括組織、技術、人才的重整,必須設定目標分階段漸進,而數位轉型的廣度、深度與速度將決定誰是最後贏家。

Part 1 觀念篇
- 資策會MIC將「數位轉型」定義為「以數位科技大幅改變企業價值的創造與傳遞方式」,
轉型的結果將展現於客戶體驗、營運流程、新產品/服務/市場、新商業模式、數位創新能力、數位資產的累積、數位的組織文化等改變。
- 資策會MIC根據企業轉型的內涵與方向,認為企業可以三個構面來衡量:
  • 組織營運卓越(OE,organizational Operation Excellence)
  • 完善客戶體驗(CX,improve Customer eXperience)
  • 商業模式再造(BM,Business Model reengineering)
Part 2 案例篇
03 國際經典案例解析
【隱而不顯的數位轉型:星展銀行透過「嵌入式」場景金融進行數位轉型】
 -若將日常生活中與之互動較為頻繁的食衣住行視為一生活圈、相對互動較低頻的金融服務定義為另一生態圈;展望未來的金融產業,誰能在前述的六大生活場景中提供消費者必要的、有感的、易用的金流服務,將是未來產業中的最大贏家。   

04 台灣金融業轉型案例解析
【不露鋒芒的數位轉型:全球人壽如何透過數據驅動持續優化客戶體驗】
-全球人壽將以「金融」與服務為本質,立基於「科技」造就「創新」應用以提升客戶體驗
👾數位轉型主軸:數位轉型並非一站式的到達某個階段,而是一段持續改進與優化的旅程。
  • 核心系統優化:全球人壽現正以「小核心多周邊」的形式雙軌進行核心系統與數據中台優化,提升整體數位化進程的同時保有彈性調整的空間。在核心系統優化進行之際,並著手建設其數位通路以利數據累積,爭取未來在核心系統完善的同時,迅速槓桿數據資產的價值
👾可借鏡之處:
-除了外部環境瞬息萬變,公司內部舉凡事業單位的落實意願、規劃單位是否具有相應的能力,
乃至每一個專案所帶來的效益是否可以在可見的時間維度內回應投資人與決策者的期待等,
除了為全球人壽現階段所面臨的一大挑戰,也將在未來的轉型之路上持續帶來考驗。
  • 推動數位轉型仍須回歸以「人」為本:對現正導入數位轉型的組織而言,領導者滿腹理想與策略,執行端卻缺乏相應的企劃能力、開發能力甚至落實意願將是一大痛點。

【數據治本的數位轉型:永豐證券如何透過長期佈局提升數據治理】
👾數位轉型主軸:
  • 內部作業優化:目前在永豐證的營運上,委託單的數量大約為成交單的10倍左右。委託單雖未提供券商實質效益,卻能說明客戶意向與對價格的預期。因此,目前內部正在斯可是否可以針對委託單的資訊進行分析以得出具有價值之資訊。

【穩健經營的數位轉型:玉山攜手網路資訊公司打造創新服務供應聯隊】
-展望長期,玉山銀規劃以客戶需求為核心,著力於場景金融應用、智慧金融與普惠金融等三大構面,持續提供客戶創新且有感的金融服務

05 台灣FINTECH案例解析
-消費金融數據不僅可作為非金融服務提供者分析客戶行為、預測客戶需求的用途,甚至可作為金融服務提供者評估客戶信用評等的數據來源。
-藉由收集與分析用戶的消費金融數據,了解消費者的信用輪廓,依照個人信用評等,提供客製化貸款服務,延伸消費金融數據的使用價值,由客戶需求分析到個人貸款服務,滿足信用小白的貸款需求。

06 轉型推手案例解析
-解決方案供應商不應僅是提供技術服務,而是應以如何為客戶創造價值為出發點,利基於客戶價值的永續經營及提供彈性解決方案的選擇。
(2)以數據分析驅動產業轉型:SAS
-數據分析是挖掘數據「價值」的重要過程,諸如:資料探勘、統計分析等都是為探索數據中所隱含的意義,尤其在商業應用場景(例如:銀行、保險、製造、零售等),數據分析已經具有相當的歷史與成果;然而,由商業應用跨界至以人為本的應用場景,雖然或都採用相同的分析技術,但卻存在截然不同的分析目的,且其所代表的是思惟轉變下的新藍海。

趨勢與展望
趨勢一、次世代族群競逐白熱化
趨勢二、嵌入式金融成顯學
-放諸金融服務的發展路徑,從產品導向,走到通路導向,在進入消費者導向。
  • 產品導向:是顧客具備少量的選擇權和控制權,被動接受銀行高度同質化的展品服務;而銀行重心在拓展傳統實體服務據點,追求規模效應,盡可能接觸更多的客戶。
  • 通路導向:肇因於網際網路、行動網路的進步與成熟,銀行朝多樣化的接觸管道發展,產品服務的樣態亦更加豐富。
  • 消費者導向:是讓客戶具備最大化的選擇權和控制權,與當前開放銀行所掀起的風潮不謀而合。
趨勢三、強化以數據為核心的運作思維
趨勢四、有序累積Z世代洞察的情報
趨勢五、資訊架構從大而穩走向小而精
-隨著網路與行動應用環境的成熟,面對市場快速反應的需求日增的情況下,當前金融業的資訊架構思維正走向小核心強中台微服務的樣貌發展。
  • 小核心:顧名思義是揚棄大型資訊系統架構,回歸單純,將其他擴展應用透過中台架構與微服務模式提供。
  • 中台:是近年流行的說法,簡言之就是在前端應用服務跟後台核心系統間的一個中間層,將一些企業內部的資料數據、個別服務系統串接起來,供前端服務界接,降低持續干擾核心系統頻率,加速整體服務效能。
  • 微服務:透過細化各應用服務範疇,建立可疊式的服務模組,讓前端金融服務可以如堆砌積木一般快速推出與迭代發展,達到快速反應之效。
趨勢六、法遵科技應用從被動轉為主動
趨勢七、朝兼顧優化型與創造型的雙核心成長模式發展
-從永續發展的角度,可以將企業未來的成長分為兩類型:優化型成長創造型成長
  • 優化形成長:重點在於當下營運效率的優化,著重在活用數位工具、提升既有客戶群的使用經應、擴大現有市場的市占率。
  • 創造型成長:聚焦於未來的第二曲線、專注於新客群的經營、服務場景與模式的創新。






2025年7月26日 星期六

像川普學談判

向川普學談判

第一部 向川普學談判的關鍵
◉ 談判成功三要素:信任、和諧和滿足
● 從來沒有人會跟你買一磅的友誼或一籃子的誠信,但如果你能帶來友誼或誠信,人們將願意付錢給你。
在整個談判過程中,請將折扣和溢價的原則謹記在心,對方會因為對你放心和信任而願意多付一點錢。
◉ 挖掘談判動機並注意陷阱
● 談判中存在著許多陷阱,而「合理化煙幕」無疑是其中最糟糕的一個。
合理化煙幕無所不在:「限量版」、「倒店大拍賣」、「最後拍賣」、「零售價五百元-本店賣二百五」、「只剩兩件」等等,例子不勝枚舉。
● 三個方向發掘對方優勢與劣勢:
  1. 限制:限制的種類很多,包括時間、金錢、名聲等,不勝枚舉。你一定要了解對方的談判計畫是以什麼為參考依據,否則就無法真正看清談判範圍。如果你不知道談判範圍是什麼模樣,也不清楚對方打算採取什麼戰略,當然就無法贏得這場比賽。
  2. 動機:只要表現出關心,想要了解對方再談成交易後可以得到哪些好處,就能更了解他們的動機。
  3. 談判弱點:用友善和不知情的態度問一些問題,可以發現對方的弱點。「在企業環境中工作,你覺得如魚得水嗎?你在這家公司有何未來規畫?公司是否授權讓你在談判時做決定?如果這筆交易談不成的話,對你個人會有什麼影響?」
◉ 為推銷自己來一場華麗的演出
 價格只是交易的一部分,你還必須在談判過程中跟對方建立個人關係,因為交易的結論是雙方一起下的,
由結論衍生的各項談判也必須由雙方共同完成。你透過和其他人之間的連結,把自己推銷出去。
● 如果你已經建立了為人正派的好名聲,那麼,你跟其它人接觸的經驗將是正面的。
往後你再碰到他們,或是遇見他們認識的人,好名聲都將助你一臂之力。
● 一項研究結果顯示:大多數人只願意花最少的心力談判。這項結論已經說出了最佳談判的方式。
可以先自問:「如果我是他們,我想要什麼?我會想要對方回答哪些問題?
在開始談判之前,你要先替這些問題找到滿意的答覆,剩下的事情就由「最省力原則」接手。
當對手在你的引誘下產生了錯誤的安全感,他們便會全盤接受,不會再逐一確認話語的精確度。
● 川普團隊談判時,會在適當時機替對方簡化一些事情。
川普有本事在事前做好準備,讓對手明白如何快速有效地進入談判的關鍵
例如,如果他想讓投資人有意思跟他一起做生意,他會要財務人員針對不同的情境準備不同的數據,
從中選出他最喜歡的,以作為簡報內容的基礎
接者他會在報告頁面的最下方寫上大大幾個字「投資回收率:每年20%」。
因為這些字是他親手寫的,大多數的看到的人都會把注意力集中在這20%而忽略了細節。
川普的直覺告訴他,太多細節只會讓一般人倒胃口,讓他們覺得:「這筆生意對我來說太複雜了。」
最省力原則」告訴川普,人們只對結論感興趣,只要快點讓他們看到結論,就能成交。
● 談判前應該做好準備,盡可能掌握事實,蒐集資訊,以便提早進入談判狀態。
◉ 利用期限控制節奏取得談判主導權
●  控制談判速度的三種方式:
  1. 絕不當場接受任何提議。
  2. 表現出猶豫不決:你可以說:「這件事我不太清楚,我得先想想,再給你回覆。」藉此推延達成共識的時點,並最大化所謂的時間投資原則。簡言之,此原則是說,人花在交易上的時間越長,越難放棄這筆交易,投入的時間強化了完成交易的欲望。人們不喜歡花了很多時間卻沒達成結論,這是人的本性。你可以利用猶豫不決的手段向對方索取需要準備的資料,從而增加對方在交易上投入的時間或金錢。
  3. 絕不速戰速決。
●  當你以僵局作為策略時,一定要常保微笑,表現出和善親切的態度。只要讓對方知道你就是沒辦法照他們的要求作即可。這樣一來,如果你想要重返談判桌更動立場,就不至於太尷尬。
●  打破僵局的三個方法:
  1. 把導致僵局的因素擱置一旁,先討論其他議題。例如:你可以說:「假設我們已經假定價格了,那麼還有什麼需要討論的?」
  2. 向對方做出一個或兩個以上的小讓步,接著要求對方做出對等的讓步。任何進一步的討論都將重啟談判。
  3. 檯面下作業。試著打開跟不同或更高層次的人一起解決問題的途徑。由於僵局發生時這些人並不在場,因此他們可能較有意願擔任和事佬。
◉ 談判始終不離人性
●  四種簡易方案提高成交機率:
  1. 我們各讓一步好了。
  2. 我們晚點再討論這件事好了。
  3. 交給別人來決定吧。
  4. 何不跳脫思考的框架。
◉ 掌握資訊,提高談判致勝機率
●  如果你知道別人不知道的事情,甚或握有他們不想讓你知道的資訊,就能扭轉乾坤。
◉ 設定底線,保持彈性的談判空間
●  以短期的額外代價換取長期利益人們在談判時往往很短視,因而缺乏彈性。
舉例而言,如果你跟只想拿到自己心中價格的人談判,那麼,從你的長期利益來看,不妨放棄降價的想法,換取未來更具價值的東西,例如未來交易的機會。
●  以短期利益(例如:現金,或同意對方的價格)換取一項或多項長期利益,這種作法將使你獲益良多。
換句話說,開啟未來在友善的環境中判斷的能力,值得你付出短期的額外代價。
◉ 文件紀錄也是致勝的關鍵
●  交易紀錄的重要事項:人(Persons)、目標(Objectives)、策略(Strategies)和戰術(Tactics)

第二部 川普式談判如何因應特殊情況
◉ 強效談判術的作用力和反作用力
●   人就和情境一樣,個個不同,所以,在貿然跳下泳池之前,應該先謹慎了解水況。
●  A好康指的是拿到額外的東西,那是不在合約書上的,簽訂合約之後通常是A好康的好時機。
●  要求額外的東西並不違反道德,你不是堅持要對方做出額外讓步,只是問問而已。
只要詢問的態度很和善,就不會造成傷害。
●  一旦簽訂合約,確定了每件事情,回頭說出「我要更多錢」的賣方或「我想少付一點錢」的買方就是不道德的。這可不算A好康,既然簽了合約,就無法以合乎道德的方式單方面改變內容條款。
●  「要不要隨便你」這句話一旦出口,就等於下了真正的最後通牒。這句話具有挑釁意味,
因此,傳入對方耳中時,他的第一個反應會是不要,因為沒有人喜歡被迫做出違反意願的決定
除非你願意冒著談判馬上終止的危險,那麼,就該找出能傳達相同訊息,但較無火藥味的溝通方法。
如果你想消除對方的敵意,建議你採用「合理化煙幕」,或說「有別人找我談」,用婉轉的方式來表達。
跟你老實說吧,有另外兩個人也開了我要的價格給我。如果你願意的話,我可以給你跟他們比價的機會。
●  談判時最好不要把對方逼入牆角,除非他說謊或刻意做不實陳述。你必須考慮到日後重啟討論的可能性

◉ 輕鬆與三大難搞人談判
👹「威嚇者」伊旺
特徵:恃強凌弱的惡霸,如果他可以用威脅恐嚇的手段讓你屈服、讓步,而不會受到任何制裁,那麼他就會這麼做。
對應方式:態度低調但立場堅定建立和諧關係,但不在戰場上和諧
突破方式:經常監控、避免衝突。有效應付這種人的方法,
是用他永遠不會仔細閱讀的細節去淹沒他而藉口則是這可以讓他時時掌握最新發展
案例:作者把每一份文件的副本寄給伊旺,達成了什麼目的?
首先,律師們都很害怕,因為他們知道老闆可以評估他們的行動。這表示,如果他們腳步踏錯的話,老闆可能會對他們大發雷霆。第二,一旦日後發生了某件事,律師來找我說:「我們從沒同意過。」我一定會這麼回答:「我三週前就跟你們建議過了,而其伊旺也從沒反對過。
假如後來伊旺說他從沒同意過某件事,我會告訴他:「我在好幾個星期前就提出了這個議題了,那時你和你的律師們一句話都沒說。現在到最後一分鐘了,你才提?」我也許贏不這次,但會讓對方處於防守答辯狀態。
文書轟炸可以讓你拿到控制權,因為就連威嚇者伊旺本人,也會被複雜交易中的大量細節而嚇倒呢。

👽「萬事通」查理
特徵:自以為什麼都懂,跟這種人很難打交道,因為他深信自己對你正在盤算的這筆交易真的無所不知。
他越有名氣、完成過的交易越成功,態度就越傲慢。
對應方式:展現極度謙遜、給他最少的資訊和很多「我想你很清楚」的陳述
突破方式:
一、展現極度謙遜對付萬事通的第一個戰術是展現極度謙遜
只要奉承萬事通,就能無入而不自得。你肯定他有博大精深的專門知識,餵養他的自尊,
讓他相信你視他為權威一旦萬事通認為你拜倒在他的優越之下,他的防衛就會鬆懈下來
我們都可以從「龜兔賽跑」的故事中得到教訓。兔子因為跑得快、認為自己贏定了而睡著,
在比賽最後輸給了一步一步慢爬的烏龜。一旦萬事通認定你已經知道並接受他在知識上的優越,
他也就等於是睡著的兔子。萬事通有理由自豪他的經驗,然而,
只要你謙遜承認他的地位,他就會失去警戒,你該趁此把握機會、得到好處
二、給他最少的資訊和很多「我想你很清楚」的陳述:萬事通查理可能是你在談判中遇到的最傲慢的人格類型。
不過,如果你能專注於你想達成的目標,就可以利用他的自尊、自大,輕而易舉超越他
最忌諱的做法是直接跟跟他爭辯。因為萬事通知道的遠多於你,他絕對不會讓你辯贏的。
實際上,直接質疑的方式只會激怒他,這麼一來,你就無法跟他達成協議。正確的作法是安撫他的自尊,
讓他願意讓步。當你很想贏得談判中的某一件事,請別說太多細節,也不要推銷你的想法
與其針對合約中的某項條款說出你的主張,不如輕描淡寫地說:「我想你很清楚這類事的進行模式,畢竟你已經做過幾千次了嘛。這樣吧,我會用你熟悉的寫法完成文件然後交給你,我們就這麼用。
●  就算你遭遇質疑,也可以用一個聰明辦法。請你說:「要是您遇到這種協議會怎麼寫呢?
就請按照您的意思寫吧,我都接受。我需要什麼您最清楚了。」這時候,我還沒讓他知道我究竟想要什麼。
我想先聽聽他願意給我什麼挑戰他的權威是最忌諱的,因為這是他名聲和自我認同之所繁。
由於我採用了卑屈的立場,所以他不會將我視為最難對付的談判者或威脅。
利用他的權力和知識幌子對付他,反而讓自己占得優勢

👻「閒扯淡」威瑪
特徵:這種人很難做出決定,是最難打交道的對象,因為你永遠不知道你進展到哪兒了,就算你認為你知道,也可能只是想錯了。
對應方式:慢慢來、不要急。
突破方式:
一、不妨偶爾寫信給他,總結目前的進展。在信中列出雙方討論過也達成協議的要點。這項戰術具有雙重效果,如果他質疑其中任何一點,那麼你的確需要回頭去解決問題。如果他毫無異議或反應,那麼你就可以繼續進行下一件事。其實多數人都懶得去回覆這種書面摘要;會重啟相同議題的,必然是閒扯淡威瑪。
不過,只要有那封信幫你撐腰,你大可說:「等一等。我們已經就這一點達成共識了啊。我寄信給你以後,你什麼都沒說。為什麼到現在才提?
二、小氣不讓步向閒扯淡威瑪做任何讓步,只會更讓他猶豫不決
所以不要提A、B、C或D等各種方案給他,否則你根本得不到回答。直接從你最喜歡的計畫開始,
我這而有個計劃,我建議雙方照著做」的說法好過「這四個計畫,你喜歡哪一個?」
你提出A計畫的時候請這麼說:「這個方案對我們雙方最有利。簡單明瞭,各取所需。」
別講細節,如果他有問題,讓他自己提出來。請你催促他快點同意,看看反應如何。
如果他完全否決,就提出B計畫,否則絕對不要提
請記得,你給閒扯淡威瑪的選擇越多,得到肯定答案的可能性就越小

◉ 強硬策略是七傷拳,不可輕易出招
●  如何使用強硬策略:
  1. 定調
  2. 不說話:施用強硬策略時,說的話越少,效果越好。說話的一方處於談判劣勢,因為他們向對方透漏了線索。
  3. 適度讓步:使用強硬策略時不可做出讓步,除非是不重要的讓步。若擬就某個議題採取了強硬立場之後又退縮,一定會被解讀為示弱的表現。如果對方要求的東西不重要,不妨做出讓步,但即便如此,也應該表現出心不甘情不願的樣子。
  4. 目標設得高:讓自己有更多空間討價還價若對方說「我們各退一步吧」,此時要檢視方案是否合理,若不合理或不是自己要的,就不該妥協。
  5. 盡量預留空間
  6. 不屈服於簡單解決方案的威力:假設你在談一個案子,雙方對價格的看法南轅北轍,賣方要280萬,你只想赴240萬,於是賣方說:「這樣子好了,我們各讓一步,以260萬成交如何?」簡單的解決方案很迷人,但可能不適正確的解答。例如,如果你的調查發現房子最多值250萬,那麼你為什麼要付260萬?達成共識並非每一場談判的唯一目的,雙方都必須認為交易合理才行。
  7. 以小換大的討價還價
  8. 用期限增加優勢:曾有實驗研究談判的各個面向,一再指出,期限是談判很重要的因素。期限是促成人們下決定最有效的方法。成交筆數會隨著期限得靠進而增加。因此,當你使用強硬策略時,請設定對方不容易趕上的期限,並利用這個期限來讓自己從交易中得到更大的好處。既然人們天生有在期限將屆之前調解歧見的傾向,這表示施用強硬策略就能增加壓力。
  9. 耐心而小氣
  10. 謹慎地要求變更
●  不要一開始就把自己的條件攤開來,應該先理解正常的情況下所能擁有的折扣或利益作為評估依據,之後再引導出自己真正想要的結果。

◉ 談判高手的四要、四不要
✔第一、要放心信任自己的直覺
✔第二、要展現自己的談判風格
✔第三、不要言及自己的弱點
✔第四、要顧問盡量保持沉默
✖第一、不要相信「恐慌」理論:恐慌理論的破綻通常在於它的表達方式。
如果對方能做成更好的交,他根本不會對你說這件事,直接就跟別人談了
如果他可以去別處進行更有利的交易,把你留下來談判對他來說並無好處。
✖第二、不要用盡全力:為了未來交易而保留空間,就是給自己在後續談判中加入新想法的餘裕
拒絕使盡全力,可以建立名聲。
✖第三、不要忘了:錯誤的東西沒有對的價格
✖第四、要在實際範圍內設下高目標
◉ 利用電話和電子郵件談判的要訣
◉ 利用備忘錄記錄各種承諾
◉ 進階談判高手
●  總結六項最重要的成交技術:
  1. 維持優異的紀錄:準備越充分,贏得談判的機會就越大你在談判過程中所寫的筆記可以防止對方日後提出因議題或自相矛盾。如果你能隨時回顧某次約定的討論,包括日期以及雙方在那天說過的話,那麼你的主張將很有說服力。
  2. 盡可能開發自製表格並利用合理化煙幕準備文件的人決定了文件上寫什麼、遺漏什麼,這是自明之理。
  3. 若情況允許,請將公司政策當作談判工具使用:如果你在談判中代表某家公司,那麼只要你在提出主張時說「這是公司政策」,就能讓許多爭論告終。對方很可能會明白,試圖改變公司政策這麼欠缺彈性的東西是毫無意義的。他們很少會查問公司到底有無這項政策,或這項公司政策是否如你所言的不容變更。
  4. 有意願承擔適當的風險:在未事先評估風險和報酬的情況下去冒險是不明智的;但是,只要你有承擔結果的意願和能力,那麼經過計算的適當風險是值得承擔的。
  5. 將時間當作談判的終極武器來使用:時間因素在每次談判的不同發展階段都扮演著一定的角色。只要你不在使自己受限的期限下作業,就可以利用時間當作控制談判的武器當你得知對方必須在一定的時間和地點完成談判,請你要等到最後的最後再認真談判,因為屆時對方將處於最脆弱的狀態,很容易接受你的提案。你也可以有效應用延遲作為拖長議程的方法,或是讓對方因為厭倦等待而回心轉意,最後終於同意你的提案。
  6. 做出並利用一般性承諾以贏得讓步:你可以向對方做出一般性的承諾來取得優勢。譬如,你可以說:「我答應我會在達成共識之前完成這件事情。」這是保證不離開談判桌的一種道德承諾。

2025年5月1日 星期四

外商必修圖表力

 外商必修圖表力:150張圖例即學即用,新手也能提出顧問級簡報

【圖表】傳遞數字重點
- 直條圖與折線圖是最容易透過橫向與縱向的比率縮放,表現出些微差異或劇烈差異,
只要能在正確傳達出訊息的前題下進行,都是沒問題的。
- 繪製散佈圖時,縱軸與橫軸的刻度間距最好一致
- 直條圖是透過面積大小來比較數量的多寡。
- 所謂圖表,是一種用戲劇化手法呈現數據的方法。想發揮戲劇化的效果,圖表就要更簡潔、單純。
- 「用直條圖來表現數量」的基本規則,但並不是沒照基本規則走就一定是錯誤的。
更重要的是,哪種表達手法最能清楚傳達你想說的訊息。
- 橫條圖基本上是用來顯示排名的圖表,因此項目的排列順序會根據排名而改變,
這是它與直條圖最大的不同之處。直條圖通常都用來比較數量,
原則上會隨著時間變化或特定的項目順序來排列。
舉例來說,如果要表示各分店的營業額時,利用直條圖時,必須根據分店名或地域名稱來排列;
利用橫條圖,就根據營業額的高低來排名。
- 請記得圖表不是做完就好,要有意識地把應該讓人解圖的重點,以及下一步應該進行的對策
一併於簡報中給予建議或暗示。提出的圖表中,若沒有給予某項建議或暗示,
也會讓圖表完全沒有任何意義。只是用一大堆無意義的圖表把簡報塞滿,看起來很有份量,
實際上卻毫無價值。
- 表示排名就用橫條圖,這就像一種基本定律
而其中若含有負數資料,負數會從基準線開始向左延伸。
值得注意的是,當負數資料不多時,用這樣的方式呈現不太會有問題;
但當負數資料一多,讀者會搞不清楚向左延伸是好的狀態還是向右延伸才是好的。
- 一旦出現負數資料很多的情況,請運用改變視角的技巧,將橫條圖轉個角讀變成直條圖吧!
變成垂直方向後,負數會向下延伸,這種視覺呈現方式讓讀者一看就知道惡化的程度是輕微還是嚴重。

【基本】「製作」資料前的準備工作
*用標題業吸引注意
- 思考標題的時候,有一件事必須注意,那就是
這樣的標題能否讓對方產生即使花時間也想一窺的念頭」。
- 關於製作封面的標題時,請檢視以下三點:
一、論點是什麼
所謂論點,就是資料所陳述的重點。
論點會出現在會議記錄的事項內,或是透過「什麼是OO?」的問句形式來表現論點。
問句能吸引對方的興趣,會讓人產生想趕緊往下閱讀、找出問句答案的效果
二、利益在哪裡?
請在標題中明確告訴閱讀資料的人:這份資料有什麼魅力、能解決怎樣的問題
別再使用「最佳的」、「迅速地」這一類定義模糊的形容詞或副詞,
而改用「所短1/3的時間」這一類嵌入具體數字的句子,更能提高標題的訴求力。
三、自己的頭銜
如果對方完全不認識你的話,這一點尤其重要。
即使是製作公司內部的資料,也要寫上部門名稱與負責業務。
另外,你若擁有跟資料相關的證照或頭銜,最好也寫在封面上。
一旦對方對你產生興趣,當然就會特別看待這份資料了。
*透過目錄,讓對方在大腦中描繪地圖
- 目錄的項目並不是由圖表或概念圖的標題等層級不一的資料拼湊而成,
而是為了製作出整份資料的地圖所勾勒出來的架構,目的是讓資料的邏輯走向明確。
- 不易理解的資料還有另一個特徵,那就是很難從封面、目錄或每頁的標題推估實際的內容。
最典型的例子,莫過於以「OO分析」等把做過的事拿來當標題的資料了
因為對方即使看了這個標題,還是不知道「分析的結果是什麼?想傳達的究竟是什麼?」。
如果能為標題或主題添加「Plus Alpha(附加價值)」就能讓對方在閱讀之前,
先從標題、主題推測可能是提及哪一方面的內容,進而加速理解的速度。
從事知識生產的你,最好也經常意識自己的附加價值在哪裡。
- 以分析等行為當成標題或主題的主架構,再加入想傳遞的訊息、特徵與啟發等附加價值元素,
就能讓一個標題或主題變的更完整。
*寫出讓人想採取行動的內容
- 希望對方接受你的請多時,請把握三大重點:
一、讓對方同意你的請託理由
二、提供充分的資訊讓對方判斷是否接受請託
三、為對方著想,讓對方欣然接受
*做好準備,讓決策一次OK
- 希望對方做出決定的時候,要事先消除對方的疑問,或把能夠剷除的問題先剷除乾淨,
就不會出現不必要的疑慮幫對方把各種條件放進選項裡,成為對方決策的依據
也能省去對方思考或回應時的麻煩。別問對方「該怎麼做?」這種莫衷一是的問題。
最好以「有A、B、C這三種選擇,我推薦A,理由是OO。要不要朝這個方向做做看呢?
等方式提給對方,讓對方更容易做出回應。
- 這種手法,又稱為完美幕僚法(completed staff work),主要是以能盡量縮短上司核准案件的時間,
讓工作完美落幕。應用此手法之前,請準備包含最佳策略在內的幾個選項,
甚至是最極端的作法,並透過事前規劃,讓對方能馬上回答YES或NO。
- 如果目的是「迅速集合所有重要關係人,透過會議來表決」,
就應該在資料裡提示會議的目的與討論的方式,讓必須與會的人確實都能撥空參加,
並透過協商決議。事先做好準備與調整,讓對方花最少的精力下決定,
是著手製作資料前應具備的心態。